근로자의 퇴직연금관리 효율화

나에게 맞는 퇴직연금제도는 어떤 유형인지 판단

• 현재의 경제상황에서 DB형 또는 DC형 중에 어떤 제도가 맞는지 분석하여 제공
• DB형 가입자라면 현재의 근속년수와 급여상승률을 고려하여 언제 DC형으로 바꾸면 유리한지 비교 분석하여 Report제공 

은퇴 후의 생활을 어떻게 할지 은퇴설계자료 제공 

• 은퇴 후에 생활을 어떻게 할지에 따라 필요자금은 얼마나 필요한지 부족한 자금이 얼마인지 부족한 자금은 어떻게 마련할지 해답을 제공
  (예 : 은퇴 후 세계여행을 하겠다, 은퇴 후 월3회 이상 골프를 치며 여유롭게 살겠다 등)

현재 퇴직연금 자산운용이 잘되고 있는지 분석 

• 근로자의 퇴직연금 자산 운용내역을 바탕으로 누적수익률 및 수익률 추이를 산출하여 가입자 평균과 비교 분석하여 Report제공
• 현재 운용중인 상품별 누적 성과 산출로 투자를 계속 할 상품과 교체해야 할 상품을 분석 

퇴직연금자산관리의 효율화로 비용절감

DB형에 가입한 경우 추가부담금 발생의 최소화 

• 퇴직연금 부채의 증가율과 자산 투자수익률을 분석하여 추가부담금이 발생하지 않도록 법정 최저 적립수준의 유지가 가능한 최적의 자산배분전략 제안

퇴직연금 자산 증대

• 투자위험은 낮추고 투자수익률은 높이는 최적의 자산배분 전략을 제안함으로써 DB형 가입단체의 부담금은 줄이고 DC형 가입자는 추가부담을 하지 않아도 충분한 은퇴자산 확보가 가능

퇴직급여평가 비용절감 및 업무효율화

퇴직연금사업자에게 지출하는 평가비용절감 

• 연간공시자료 이외에 분가 또는 월간 산출 수수료 절감

퇴직급여부채 평가자료의 활용도 고취 

• 근로자별 부채자료를 직접 산출하여 부서별손익산출 자료로 활용
• 회사부채증감현황을 분기/월별로 산출하여 활용 

퇴직연금관리업무 자동화로 업무효율증대

퇴직연금관리업무 자동화 

• 금융기관에서 요구하는 근로자명부, 퇴직자명부를 자동으로 생성하여 자동송부
• 신규가입자에 대한 가입신청을 자동으로 신청
• 퇴직자에 대한 퇴직금 지급청구의 자동화
• 부담금납입시 전표자동 생성 후 예산/자금 관리부서로 납입요청
• 기타 퇴직연금 관련된 전체 업무의 자동화